您当前所在的位置是: 主页 > 118cc心水论坛 >
2019年9月ACI注册国际理财规划师考试辅导:理财案例
发布日期:2019-08-18 11:26   来源:未知   阅读:

  【摘要】距离2019年9月ACI注册国际理财规划师考试还有把差不多半个多月的复习时间,各位考生都进入了紧张的复习阶段,环球网校小编为大家整理了“2019年9月ACI注册国际理财规划师考试辅导:理财案例”,祝各位顺利通过理财规划师考试。

  王女士:我和老公27岁,有房有车,家庭年收入7万元,结婚一年多,孩子10个多月,有定期存款3万元,月支出为3500元(日常支出1500+婴儿用品支出1500+汽车油费500),请问该如何理财?

  1、对每月剩余的资金,可以存银行,等有一定积累后可以再考虑购买银行其他产品,如开放式基金等(或用作银保产品的期缴)。

  3、夜明珠预测ymz开i奖!从目前3万元定期存款中拿1万元到银行购买银保产品,剩余2万元,购买货币基金(T+2个工作日可以赎回),收益稳定,既能作为日常紧急备用金,又可以作为以后每年保险的期缴金额。

  1、由于客户家庭比较年轻,随着年龄增长,今后的生活需求会越来越多,因此,当前依然要有储蓄的习惯,但目前存款利率较低,且客户每月闲置资金也不多,建议做基金定投,长期投资,积小钱变大钱。

  2、孩子将来的教育金支出将占到很大的比例,因此要给孩子进行教育储蓄规划,如基金定投或者购买银保产品,建议做一份期缴的银保产品,每年一万,期限5年,10年以后可以一次助理理财规划师性支取。

  3、客户家庭属于一个成长型家庭,不仅有日常支出(包括一辆汽车的消耗),更重要的还有一个婴儿需要抚养,因此当务之急是开源节流,在不能开源的情况下,尽量减少一些不必要的支出以备不时之需。

  环球网校小编温馨提醒:以上内容就是环球网校理财规划师频道为您整理的“2019年9月ACI注册国际理财规划师考试辅导:理财案例”,更多理财规划师相关历年真题、模拟试题和考点精华,请您点击下面按钮进入题库免费下载。

Power by DedeCms